外汇局出手 六家银行被处罚!

|友财网 2017-12-02 00:00:00 5269 来源:友财网
摘要:外汇局出手 六家银行被处罚!
【友财网外汇资讯】-12月1日,国家 外汇管理局公布最新外汇违规案例,首次通报了银行违规办理内保外贷案例,并点名六家银行的分支行,作出相应罚款并暂停其对公售汇业务。

外汇局出手 六家银行被处罚!

外汇局在整篇通报中点名了多家金融机构和违规企业,共计罚款近5900万元,涉及违规内保外贷、违规逃汇和套汇等行为。

内保外贷是指,境内总公司出面担保向境内银行申请开立担保函,境内银行对境外银行出具保函,境外银行凭收到的保函向境内总公司下属境外企业发放贷款,贷款既可以是外币也可以是本币。

这种模式的好处在于,可以帮助企业更加便捷、以更低成本获得融资。根据财新此前报道,许多公司利用内保外贷等工具,在境外直接投资交易。但业内人士认为,内保外贷产生了很多风险隐患,包括非法转移境内资产、跨境资本管理风险和反洗钱合规风险等。因此,银行审批该类业务更要注重对借款人和项目的审查。

此次外汇局共点名通报了农业银行、中国银行、民生银行、厦门国际银行、华侨永亨银行(中国)有限公司以及企业银行(中国)有限公司地方分行的内保外贷违规案例。

在这些案例中,银行大多没有尽职审核调查,包括没有尽职审查企业转口贸易真实性、境外债务人主体资格、还款能力和还款资金来源、相关贸易背景以及贷款资金用途等。

值得注意的是,外汇局不仅对以上银行相关分支行处以罚款,还针对违规办理内保外贷行为,暂停中国银行舟山分行对公售汇业务6个月、厦门国际银行珠海分行对公售汇业务3个月、华侨永亨银行(中国)有限公司北京分行的售汇业务3个月。

除此之外,外汇局还点名了上海海通证券资产管理公司,指出该公司违反QDII投资外汇管理规定,向不具有QDII投资资格和资质的公司提供投资额度,累计净汇出1628万美元,且向外汇局提交不实证明材料。同时,深圳诺安基金管理公司为谋取非法利益,以QDII投资名义购汇汇出外汇资金298.7万美元在境外结汇后又于当日汇回,以此套取境内外人民币汇率价差。

此外,外汇局还点名5家企业存在逃汇行为,这些企业或虚构贸易背景,或篡改海运提单、伪造提单。

此次通报也涉及到个人逃汇、非法买卖外汇的案例。目前,中国实行每人每年限购5万美元的外汇政策。根据通报案例,部分公民为了非法向境外转移资产,通过地下钱庄兑换外汇,再借助地下钱庄从境外收取非法兑换所得。在通报的五个案例中,非法买卖外汇金额在256万元-6500万元间不等。还有个人在澳门货币兑换店,通过POS机刷卡支付人民币资金方式兑换港币现钞,非法买卖外汇1174.6万元。

此外,外汇局继续加强对“蚂蚁搬家”式购汇的管理,要求对个人购汇分拆交易提高警惕。通报案例显示,部分公民借用他人购汇额度,以出国留学、境外旅游等虚假名义,将个人资金分拆购汇后汇往境外或香港账户。通报的两个案例中,宋某和蒋某分别借用54个和55人的个人年度购汇额度,分别非法转移资金349.27万美元和269.38万美元。

审核人:

标签:

觉得不错,给小编个打赏吧

评论
0
0

登录后才可以评论

查看全部(0)

相关阅读

友财网

  • 文章总数674340
  • 粉丝1
  • +关注
评论(0 收藏

财金行情 更多>

最新快评更多>

推荐阅读 更多>

下载大财金app

关注大财金微信公众号

关注微博

加入大财金技术交流群